생성형AI는 설계사에게 무엇을 이야기하는가? 2026.11.04 · 삼성화재 설계사 특강 · 김덕진 실습 페이지: https://socialkim.github.io/rc1104/ 모든 예시는 교육용 가상 자료입니다. ========== [다 같이 한 번] 자기부담금이 뭔지 보험이 처음인 고객님도 한 번에 알아듣게, 일상 비유로 세 문장만 설명해 줘. (이어서) 같은 내용을 카톡으로 보낼 짧고 친근한 말투로 바꿔 줘. ========== [장면 1] 상담 준비, AI가 먼저 묻게 하기 나는 손해보험 설계사야. 다음 주에 만날 고객 상황을 알려 줄게. (교육용 가상 고객이야) - 46세, 동네에서 작은 한식당 운영 - 자동차보험 12월 만기, 실손보험 가입 - 최근 옆 가게에 불이 나서 걱정이 많다고 먼저 연락이 옴 상담 준비를 도와줘. 바로 답하지 말고, 좋은 준비에 필요한 걸 나한테 먼저 물어봐. 질문은 5개 이하로. (AI가 질문하면, 이 답을 그대로 붙여 넣기 (가상)) 답할게. 1. 만남 목적: 만기 안내가 먼저야. 화재 걱정은 충분히 들어 드리고, 필요하면 다음 약속을 잡고 싶어. 2. 고객 성향: 바쁘고 말이 빨라. 숫자보다 사례를 좋아해. 3. 만나는 곳: 점심 장사 끝난 오후 3시, 식당에서 20분. 4. 화재 관련 보험은 있는지 고객도 잘 몰라. 확인이 필요해. 5. 걱정되는 점: 걱정을 이용해서 파는 사람처럼 보이고 싶지 않아. 이제 상담 준비표를 만들어 줘. 고객이 할 만한 질문 5개와 내 답의 방향, 챙겨 갈 자료, 첫 3분 대화 순서로. ========== [장면 2] 어려운 말을 쉬운 비유로 자기부담금이 무엇인지, 그리고 갱신형과 비갱신형이 어떻게 다른지 보험이 처음인 고객님도 한 번에 알아듣게 설명해 줘. 일상에서 흔히 보는 비유를 써서 각각 세 문장 이내로. 보장 내용이 실제와 달라 보이는 표현은 쓰지 마. (이어서 한 번 더) 같은 내용을 카톡으로 보낼 짧고 친근한 말투로 바꿔 줘. ========== [장면 3] 반론 연습 상대로 쓰기 지금부터 너는 46세 식당 사장님이야. (교육용 가상 고객) 요즘 장사가 어려워서 보험료가 부담스러워. 내가 상담을 할 테니, 내 말에 현실적인 반론을 한 번에 하나씩만 해 줘. 다섯 번 주고받으면 역할을 멈추고, 내 답에서 좋았던 점 2개와 고칠 점 2개를 짚어 줘. (내 첫마디 (예시, 내 말로 바꿔도 됩니다)) 사장님, 오늘은 뭘 더 들자는 게 아니라 지금 있는 보험부터 같이 보려고 왔어요. ========== [장면 4] 고객이 가져온 AI 답, 함께 보기 아래는 고객이 다른 AI에게 물어보고 가져온 답이야. (교육용 가상 예시) 이 답에서 고객 상황에 따라 달라지는 조건과, 확인이 필요한 부분을 표로 정리해 줘. 맞다 틀리다를 단정하지 말고, 무엇을 어디서 확인해야 하는지 써 줘. ---고객이 가져온 AI 답 (가상)--- 식당은 화재보험이 꼭 필요합니다. 보통 월 1~2만 원이면 충분하고, 옆 가게에서 번진 불도 모두 보상받을 수 있습니다. 실손보험이 있으면 화재로 다친 치료비도 다 해결됩니다. ---끝--- ========== [장면 5] 말로 남긴 메모를 할 일로 아래는 상담을 마치고 차에서 말로 남긴 내 메모야. (고객 이름·연락처 없음, 교육용 가상) 이걸로 1) 내가 할 일 체크리스트 2) 다음 연락 날짜와 내용 3) 시간 내 주셔서 고맙다는 짧은 문자 초안(상품 권유 없이)을 만들어 줘. ---메모 (가상)--- 방금 식당 사장님 만나고 나옴. 자동차보험 12월 만기라서 다음 주 화요일까지 갱신 견적 보내 드리기로 함. 화재 쪽은 가입된 게 있는지 본인도 잘 모르셔서 다음에 만나서 증권 같이 보기로. 오후 3시 이후 연락 선호. 딸이 다음 달부터 운전 시작한다고 그 얘기도 다음에 해 달라고 하심. ---끝--- ========== [장면 6] 겨울 안부, 세 가지 말투로 11월이라 관리 고객님들께 겨울 안부 문자를 보내려고 해. 수도 동파, 빙판길, 난방기 화재 같은 겨울철 생활 안전을 챙겨 드리는 내용으로 세 가지 말투(① 정중하게 ② 친근하게 ③ 짧은 한 줄)로 써 줘. 각각 4줄 이내, 상품 권유는 넣지 마. ========== [더 해 보기] 상품요약서를 쉬운 말로 아래는 가상의 화재보험 상품요약서야. 고객님께 설명할 준비를 하려고 해. 1) 이 상품이 무엇을 보장하는지 중학생도 알아듣게 세 줄 2) 고객이 오해하기 쉬운 부분 3가지 3) 내가 약관에서 꼭 다시 확인할 것 원문에 없는 내용은 만들지 마. ---요약서 (가상)--- [가상] 가게든든 화재보험 상품요약서 (교육용으로 지어낸 예시) 1. 보장하는 손해 - 화재로 생긴 건물·시설·집기 손해 (가입금액 한도 안에서) - 화재배상책임: 내 가게 불로 남의 몸이나 물건에 생긴 손해 (가입할 때 선택) - 휴업손해: 화재로 영업을 못 한 기간의 손해 (선택특약, 처음 3일은 보상하지 않음) 2. 보상하지 않는 손해 (예) - 고의로 낸 사고, 지진·분화로 생긴 손해(별도 특약이 없으면), 전쟁 3. 자기부담금 - 물건 손해는 사고 1건당 10만 원을 고객이 부담 4. 알아 두실 점 - 가게 면적·업종·건물 구조가 바뀌면 회사에 알려야 합니다 ---끝--- ========== [더 해 보기] 사진 찍고 묻기: 밤에 온 계기판 사진 밤에 고객이 자동차 계기판에 불이 들어왔다며 이 사진을 카톡으로 보냈다고 가정해 줘. (교육용 가상 상황) 1) 이 표시가 무엇일 수 있는지 2) 고객에게 지금 바로 안내할 안전 수칙 3가지 3) 정확한 확인은 어디서 해야 하는지 를 알려 줘. 확실하지 않은 건 확실하지 않다고 말해 줘. ========== [더 해 보기] 나를 인터뷰해 줘: 나의 상담 강점 찾기 너는 보험 영업 코치야. 나의 상담 강점을 찾고 싶어. 나에게 질문을 한 번에 하나씩, 7개까지 해 줘. 다 끝나면 내 답을 바탕으로 1) 내가 고객에게 신뢰받는 이유 3가지 2) 앞으로 AI에게 맡기면 좋을 일 3가지 3) 절대 AI에게 넘기지 말아야 할 순간 2가지 를 정리해 줘. ========== [더 해 보기] 지점에서 나누는 한 줄 팁 오늘 써 본 AI 활용법 하나를 동료 설계사에게 알려 주는 '이번 주 AI 한 줄 팁'으로 만들어 줘. 형식: 제목 한 줄 / 이렇게 시켜 보세요(복사할 문장) / 주의할 점 한 줄. 내가 써 본 장면: [예: 상담 전날, AI가 나에게 먼저 묻게 하기] ========== [먼저 물어봐 한 줄] 바로 만들지 말고, 좋은 결과에 필요한 걸 나한테 먼저 물어봐. 질문은 5개 이하로.